Polecicie mi brokera zagranicznego?

[ProstaGiełda]

Cześć, szukam brokera / brokerów.

Mam w zasadzie dość specyficzne wymagania:
- musi publikować sprawozdania finansowe, abym wiedział w jakiej jest formie (żeby uciec od niego odpowiednio wcześniej, gdyby popadał w kłopoty)
- musi oferować akcje oraz długoterminowe opcje na akcje (>= 1 rok - leapy) na rynku niemieckim i amerykańskim
- musi oferować ETFy na rynku amerykańskim
- musi mieć stosunkowo niskie prowizje od zakupu akcji, opcji i ETF
- nie może być polską firmą ani trzymać depozytów w polskich bankach
- musi dawać możliwość unikania podwójnego opodatkowania (np. poprzez formularz W-8BEN)

Oprócz tego szukam jeszcze innego brokera, który bezpłatnie oferuje informacje o fundamentach amerykańskich lub niemieckich spółek. Może to być ten sam broker jak wyżej lub zupełnie inny. Szukam takich info jak:
- EPS (zysk na akcję)
- P/E (cena/zysk)
- ROA (rentowność aktywów)
- ROE (rentowność kapitału)
- zysk na kwartał (kwartalne rachunki zysków i strat)
- akcjonariat (głównie jakie fundusze są w akcjonariacie)
- liczba wyemitowanych akcji
- branża

Gdyby ktoś znał brokera spełniającego te warunki to z góry dzięki!

[Tomek]

Domyślam się, że brokerzy zarejestrowani na Barbados odpadają? :) Pierwszy warunek wyklucza Ci długą listę, bo mało który broker jest notowany na giełdzie, a właśnie tacy brokerzy publikują zaudytowane sprawozdania finansowe. Poza tym w USA nie wszyscy duzi brokerzy zakładają konta Polakom. Ja znam tylko jednego, który spełnia wszystkie Twoje warunki – Interactive Brokers. Ewentualnie Saxo Bank, ale Saxo ma zabójcze prowizje w porównaniu do IB (1 USD w IB vs 6 USD w Saxo).

A te wszystkie informacje odnośnie fundamentów danej firmy znajdziesz dodatkowo za darmo na: http://finance.yahoo.com

Jeśli dobrze widziałem, to korzystasz z formuły Joela Greenblatta, więc przyda Ci się ten darmowy skaner, w którym można dodawać dodatkowe filtry do wyszukiwania spółek po zadanych parametrach: https://finance.yahoo.com/screener/new

[ProstaGiełda]

A widziałem, że DIF publikuje jeszcze raporty, tyle że po Portugalsku : /

[Tomek]

Ale DIF nie ma opcji. Tam jest bodajże dostęp jedynie do 75 różnych spośród kilku tysięcy dostępnych... No i prowizje przecież trzy razy wyższe niż w IB.

[ProstaGiełda]

Prowizje od opcji u DIF takie same jak w Saxo - 3 dolary. W IB chyba 1 dolar. Dla mnie to żadna różnica przy moich obrotach, bo IB skasuje mnie 30 dolarów za kwartał, a DIF i SAXO tyle samo weźmie z prowizji. BTW Saxo jest depozytariuszem DIF.

Nie liczyłem ile DIF ma dostępnych opcji na akcję, ale ta liczba 75 wydaje się dziwnie mała, bo tak ok. 10% spółek, które potrzebowałem z NYSE&NASDAQ mieli na swoim demo.

[Tomek]

Hmm? DIF ma 75 opcji na 75 spółek i... tyle.

[jamesbond]

Odnosnie DIF. To nie chce mi się liczyć wszystkich opcji na akcje, ale tylko patrząc na spółki zaczynające się na literę A, to naliczyłem ich 70. Mają tego mnóstwo na giełdzie OPRA.

[Tomek]

Hmm, na pewno mówisz o opcjach na akcje?

[Horus]

Witam,

śledzę tą dyskusję z zainteresowaniem, bo sam przymierzam się od jakiegoś czasu do założenia konta u brokera zagranicznego - polska giełda to nieporozumienie, podobnie jak inwestowanie na świecie przez polskie instytucje.
Od razu wyjaśnię, że nie mam na początek na to 10 kUSD, bo wtedy zapewne wybrałbym Interactive Brokers.
Zależy mi na wszystkich rynkach i wszystkich instrumentach (może z wyjątkiem Forexu, przynajmniej na początek), z derywatów zwłaszcza na opcjach.

Aktualnie rozważam DIFa, Sogotrade i Lynxa. W DIFie można łatwo założyć konto demo i potrenować obsługę, w obu pozostałych nie widzę takiej możliwości). Rozumiem, że Lynx to jakiś frontend do IB, ta sama platforma, więc z czasem łatwiej byłoby się przenieść.
Skoro w DIFie naprawdę jest mniejszy wybór instrumentów, to może trzeba się ograniczyć do Sogo i Lynxa.

Tomek, na codzień używasz Sogotrade ? Czy w Sogo naprawdę nie konta demo ?
Będę wdzięczny za każdą konstruktywną radę.

[sebo]

Coś kojarzę login i zdjęcie, gdzieś nie inwestowałeś kiedyś albo nie nagrywałeś filmów do youtube, ewentailnie jakaś strona gdzieś była z logiem zielonym i rogami?

[Ryszard Wielkouch]

Zgadza się, zostaje Ci Lynx, Sogotrade oraz Dif. Z tym, że Lynx nie posiada na tą chwilę większości etfów co jest jego największą wadą. To samo dotyczy Degiro, który ma zdecydowanie najniższe opłaty. Difa nie mam, ale z tego co widzę nie mają dużego wyboru opcji. Polskich brokerów omijać z daleka jak to słusznie zauważyłeś.

Dlatego zostaje sogotrade. W porównywarce brokerów zza oceanu znalazłem jeszcze firsttrade, który ma niższe opłaty 3$ i nawet lepsze oceny niż sogotrade https://investorjunkie.com/54658/firstrade-review. Jednak nikt z forum go jeszcze nie przetestował ;)

[Tomek]

Tomek, na codzień używasz Sogotrade ? Czy w Sogo naprawdę nie konta demo ?

Używam Interactive Brokers i Lynxa. Konto w Sogotrade mam, ale od dawien dawna nic na nim nie robiłem, bo tam nie ma dostępu do żadnej innej giełdy niż te w USA. No a ja teraz głównie handluję na giełdzie w Hongkongu. Nie ma konta demo w Sogo rzeczywiście. Jakbym miał coś mądrego polecić z kapitałem mniejszym niż 10 000 USD, to poleciłbym otworzenie dwóch kont: jednego w Lynx i drugiego w Sogo. Oba są darmowe w prowadzeniu. W Lynx będziesz miał dostęp do wszystkich światowych rynków i do wszystkich światowych instrumentów (poza ETF-ami póki co), a w Sogo dostęp do brakujących ETF-ów. Minimalna wpłata do Sogo to 500 USD, więc też nie ma problemu.

Jak już LYNX uruchomi na nowo ETF-y, to zawsze będziesz mógł przenieść posiadane ETF-y z Sogo do nich i zamknąć niepotrzebne konto. Tak samo jak przejdziesz kiedyś z Lynx do IB, żeby dostać niższe prowizje, to też się to robi procedurą, która trwa jeden weekend i nie wymaga sprzedawania aktywów i robienia przelewów, tylko wszystko przenoszone jest w skali 1:1 od jednego brokera do drugiego (za darmo).

[sebo]

Zgadza się, zostaje Ci Lynx, Sogotrade oraz Dif. Z tym, że Lynx nie posiada na tą chwilę większości etfów co jest jego największą wadą. To samo dotyczy Degiro, który ma zdecydowanie najniższe opłaty. Difa nie mam, ale z tego co widzę nie mają dużego wyboru opcji. Polskich brokerów omijać z daleka jak to słusznie zauważyłeś.

Dlatego zostaje sogotrade. W porównywarce brokerów zza oceanu znalazłem jeszcze firsttrade, który ma niższe opłaty 3$ i nawet lepsze oceny niż sogotrade https://investorjunkie.com/54658/firstrade-review. Jednak nikt z forum go jeszcze nie przetestował ;)

Dobra propozycja, dziwi mnie, że jej nie zauważyłem, choć, zestawienie robiłem ponad pół roku temu, więc chyba ich nie było, może obniżyli prowizję. moim zdaniem warto się zapoznać.

Już wiem, dlaczego wypadł z mojego zestawienia, miał inne prowizje, musieli niedawno zmienić.

[Horus]

Jakbym miał coś mądrego polecić z kapitałem mniejszym niż 10 000 USD, to poleciłbym otworzenie dwóch kont: jednego w Lynx i drugiego w Sogo. Oba są darmowe w prowadzeniu. W Lynx będziesz miał dostęp do wszystkich światowych rynków i do wszystkich światowych instrumentów (poza ETF-ami póki co), a w Sogo dostęp do brakujących ETF-ów. Minimalna wpłata do Sogo to 500 USD, więc też nie ma problemu.

Jak już LYNX uruchomi na nowo ETF-y, to zawsze będziesz mógł przenieść posiadane ETF-y z Sogo do nich i zamknąć niepotrzebne konto. Tak samo jak przejdziesz kiedyś z Lynx do IB, żeby dostać niższe prowizje, to też się to robi procedurą, która trwa jeden weekend i nie wymaga sprzedawania aktywów i robienia przelewów, tylko wszystko przenoszone jest w skali 1:1 od jednego brokera do drugiego (za darmo).

I to jest chyba pomysł... wielkie dzięki.

[Ryszard Wielkouch]

Lynx nie posiada na tą chwilę większości etfów co jest jego największą wadą.

Składałeś zlecenia na ETF (jakie?) i ci odrzuciło?

Nie, uogólniłem z tego powodu, że wszyscy europejscy brokerzy podlegają pod te same przepisy. Niektórym brokerom udało się to obejść Saxo czy Dif.
Możliwe, że w przypadku Lynxa jest tak samo. Jednak pozostali brokerzy wykonują tłumaczenia papierów odnośnie etfów na język polski.

Lynx jest z Czech pomimo, że opiera się na amerykańskim IB nie ma możliwości przeniesienia aktywów w tani sposób dotyczy to tylko amerykańskich podmiotów.