Pytania Początkujących

[glina]

Zeby to bylo takie proste :-).
Rebalancing dziala w prostym portfolio w stylu klasycznego 60/40 (60% akcji, 40% obligacji) lub jego wariantach w ETFach na szeroki rynek.

Dla kazdego indywidualnego portfolio akcyjnego, nadgorliwy rebalancing powoduje, ze pozbywamy sie akcji zwyciezcow, aby dokupic przegranych.

"Problem" jest taki, ze winners keep on winning. Majac 10 lat temu np. 100 akcji Netflixa, w wyniku takiego rebalancingu do dzis zostalo by nam ledwie kilka sztuk Netflixa. Obecnie sklaniam sie zdecydowanie ku "Cut your losses short and let your winners run.".

[mlubinski]

Zgoda, ale w przypadku ETF az tak duzych rajdow nie ma, wiec pewnie latwiej takie rebalansowanie stowowac :)

[Jarek498]

Witam,

Niedawno zacząłem inwestowanie na giełdzie za pomocą zagranicznego brokera, w związku z czym będę musiał samodzielnie rozliczyć podatek. Nigdy tego nie robiłem i chciałbym upewnić się, czy dobrze zrozumiałem informacje, które znalazłem i czy dobrze wszystko liczę.

Przykładowe wyliczenie:
1 czerwiec - wpłacam 500$ do brokera, bank bierze 10$ prowizji (10$ wliczam do kosztów, przeliczam na złotówki po kursie NBP z dnia 31 maja)
3 czerwiec - kupuję akcje za 400$ (broker bierze 1$ prowizji)
10 czerwiec - sprzedaję akcje za 450$ (broker bierze 1$ prowizji)
450$ daję jako przychód i przeliczam na złotówki po średnim kursie NBP z dnia 9 czerwca, 400$ liczę jako koszt i przeliczam na złotówki po kursie z 2 czerwca. Do tego jeszcze jako koszt liczę te 2$ prowizji - jak to jednak przeliczyć? 1$ po kursie z 2 czerwca, a 1$ po kursie z 9 czerwca, czy te 2$ łącznie po kursie z 9?
Czy wszystko się zgadza, a może coś pominąłem?

[Ryszard Wielkouch]

Witam,

Niedawno zacząłem inwestowanie na giełdzie za pomocą zagranicznego brokera, w związku z czym będę musiał samodzielnie rozliczyć podatek. Nigdy tego nie robiłem i chciałbym upewnić się, czy dobrze zrozumiałem informacje, które znalazłem i czy dobrze wszystko liczę.

Przykładowe wyliczenie:
1 czerwiec - wpłacam 500$ do brokera, bank bierze 10$ prowizji (10$ wliczam do kosztów, przeliczam na złotówki po kursie NBP z dnia 31 maja)
3 czerwiec - kupuję akcje za 400$ (broker bierze 1$ prowizji)
10 czerwiec - sprzedaję akcje za 450$ (broker bierze 1$ prowizji)
450$ daję jako przychód i przeliczam na złotówki po średnim kursie NBP z dnia 9 czerwca, 400$ liczę jako koszt i przeliczam na złotówki po kursie z 2 czerwca. Do tego jeszcze jako koszt liczę te 2$ prowizji - jak to jednak przeliczyć? 1$ po kursie z 2 czerwca, a 1$ po kursie z 9 czerwca, czy te 2$ łącznie po kursie z 9?
Czy wszystko się zgadza, a może coś pominąłem?

Prowizje to koszt uzyskania przychodu i rozliczasz to po kursie w tym przypadku dolara z dnia poprzedniego. Wydaje mi sie to logiczne, że operacje rozliczasz gdy wystąpi

1$ po kursie z 2 czerwca, a 1$ po kursie z 9 czerwca

[Jarek498]

Dziękuję za odpowiedź.

Mam jeszcze jedno pytanie dotyczące podatku. Jak to wygląda w poniższej sytuacji:

Kupuję akcje za 1000$ do kursie 4,5 za $. Sprzedaję akcje za 1500$ po kursie 3,0 za $. Przychody i koszty te same, więc wychodzi 0 zysku. Powiedzmy, że jednak kurs dolara rośnie i mam z tego pieniądze. Czy w tej sytuacji trzeba zapłacić podatek?
Jeszcze odwrotna sytuacja - kupuję akcje za 1500$ po kursie 3,0 za $, sprzedaje za 1000$ po kursie 4,5 za $. Wychodzi na 0, co jeśli kurs dolara spadnie? Mam stratę, ale nie mogę nawet jej odliczyć?

[rebahas]

Poczytaj sobie o optymalizacjach pod koniec roku. Powiedzmy że w połowie grudnia wychodzi Ci że masz w tym roku na plusie +100 to patrzysz czy masz jakieś akcje, które możesz sprzedać przez samym końcem roku ze stratą (nie pamiętam jaka jest najpóźniejsza data czy 21 grudnia czy 27 jakoś tak) najlepiej większą/równą te +100. Wtedy podatku nie płacisz a na pierwszej sesji w nowym roku odkupujesz sprzedane akcje. Tym sposobem możesz rolować co roku.

[sebo]

Czy, napewno wliczasz prowizje banku pośrednika do kosztów, nie wiem, to jest prowizja banku pośredniczącego a nie brokera.

[Rob]

2 pytania początkującego:

1. Jak handlować w „pre-market“ i „aftermarket“ na rynkach USA i EU ? Czy tylko LYNX umożliwia taki handel ? Czy są inni brokerzy ?
2. Pomijając handel - jak sprawdzić same notowania danych spółek lub indeksów przed otwarciem rynku ? Często w komunikatach czytam:
"...futures this morning point to a significant correction. As of time of writing, the DJ30 is expected to open 700 points lower"
lub:
"akcje Alcoa wzrosły o 5% w handlu przedsesyjnym..."

skąd oni to wiedzą :) ?

[Tomek]

Zerknij na ten tekst, tutaj jest sporo wyjaśnień, jak kupić i sprzedać akcje w AH: https://www.tradingforaliving.pl/pre-ma ... ter-hours/

Notowania sprawdza się na platformie dokładnie tak samo, jak w trakcie zwykłego regularnego handlu. Wybierając dane akcje widzisz po prostu w arkuszu aktualne zlecenia Bid/Ask i ostatnią cenę zakupu.

Z zakładki New Window -> Time & Sales możesz podejrzeć bieżące ceny transakcyjne w AH:

Natomiast notowania indeksów można sprawdzić wybierając odpowiedni ticker na platformie, dla S&P 500 to będzie, np. SPX. Kontrakty na te indeksy handlowane są na okrągło z wyłączeniem weekendów, dlatego jeszcze przed otwarciem można sprawdzić, jaka jest ich cena. Ponownie wystarczy wybrać ticker indeksu, np. SPX i jako typ instrumentu "futures" zamiast "index". Wtedy będziesz widział cenę najbliższego kontraktu.

Można też skorzystać z zewnętrznych portali, żeby nie otwierać platformy za każdym razem na podejrzenie notowań indeksów. Teletrader jest fajny: https://www.teletrader.com/markets/overview

[Rob]

dziękuj za odpowiedź.
Problem w tym, że nie mam dostępu do LYNX i platformy z przykładu.
Czy istnieje możliwość podejrzenia ruchów przedsesyjnych na akcjach na teletrader lub innej platformie/ portalu ?

[Tomek]

Na przykład Yahoo Finance daje podgląd na ceny w pre-markecie i AH: https://finance.yahoo.com/quote/AAPL?p= ... c=fin-srch

Teletrader też, ale tylko z niektóry giełd. To screen z przed chwili dla Apple. Wszystkie oznaczenia RT to: real-time, a DL: delayed price.

[glina]

Ja patrze na przeglad swiatowych Futures tu:
https://www.investing.com/indices/indices-futures

[sandpit]

[...]
Ja osobiscie poczatkujacym polecam inwestowanie w szeroki indeks MSCI World + MSCI Emerging Markets (np. przez ETFy: IWDA i EMIM) i tylko ewentualnie szukanie tzw. alphy poprzez dodatkowa ekspozycje na tech. Tez zreszta przy uzyciu ETF :-)
Tu cala lista ETfow technologicznych do wyboru.
https://www.justetf.com/de-en/find-etf. ... Order=desc

Zamiast IWDA + EMIM lepiej chyba VWCE, mamy 2w1 i nie musimy pilnować proporcji.

[glina]

Zamiast IWDA + EMIM lepiej chyba VWCE, mamy 2w1 i nie musimy pilnować proporcji.

Zasadniczo racja, przy czym nalezy pamietac, ze VWCE nie ma small-capow jak rowniez jego TER (0.22%) jest wyzszy niz polaczenie IWDA+EMIM. Na koniec polecam jeszcze sprawdzic plynosci. Z mojego doswiadczenia, spready na Vanguardzie byly wyzsze, choc moze to dlatego, ze kupowalem na gieldzie SIX.

[sandpit]

Zasadniczo racja, przy czym nalezy pamietac, ze VWCE nie ma small-capow jak rowniez jego TER (0.22%) jest wyzszy niz polaczenie IWDA+EMIM. Na koniec polecam jeszcze sprawdzic plynosci. Z mojego doswiadczenia, spready na Vanguardzie byly wyzsze, choc moze to dlatego, ze kupowalem na gieldzie SIX.

VWCE jest na XETRA, to stosunkowo nowy ETF akumulujący, gdyż jego wcześniejsza wersja jest dystrybuująca. Small capy są podobno zupełnie nieistotne w długoterminowej inwestycji, także można je pominąć. Ten minimalnie wyższy TER na dłuższą metę też nie ma aż takiego znaczenia, nie trzeba natomiast pilnować np 88% developing i 12% emerging markets, jako że oba zawarte są w VWCE w podobnych proporcjach.